Almanya’nın finansal denetim kurumu BaFin, ABD bankası JPMorgan’ın kara para aklamayı önleme sistemlerinde eksiklikler tespit edilmesinin ardından 45 milyon avro ceza kesti.
BaFin, Perşembe günü yaptığı açıklamada, Frankfurt merkezli JPMorgan Chase & Co. bağlı kuruluşunun Ekim 2021 ile Eylül 2022 arasında şüpheli işlem bildirimlerini zamanında iletemediğini söyledi.
Düzenleyici kurum, bankanın potansiyel yasa dışı faaliyetleri tespit etmeye yönelik iç süreçlerde “gözetim yükümlülüklerini kusurlu biçimde ihlal ettiğini”, bunun da söz konusu işlemlerin “gecikmeksizin” bildirilmemesine yol açtığını belirtti. BaFin’in açıklamasına göre para cezası kararı 30 Ekim’de kesinleşti.
Almanya’nın Kara Para Aklama Yasası uyarınca bankalar, kara para aklama veya terörün finansmanı ile bağlantılı olabilecek işlemleri ülkenin Mali İstihbarat Birimi’ne (FIU) bildirmekle yükümlüdür. Zamanında bildirim, yetkililerin soruşturma yürütmesini ve gerekirse dosyaları kolluk kuvvetlerine iletmesini sağlar.
BaFin, sistematik ihlaller söz konusu olduğunda cezaların bir kurumun toplam cirosu üzerinden belirlenebileceğini ve bunun, JPMorgan örneğinde olduğu gibi, önemli tutarlara yol açabileceğini kaydetti. 45 milyon avroluk ceza, BaFin’in bir finans kuruluşuna bugüne kadar verdiği en yüksek ceza oldu. Bu, 2015’te Deutsche Bank’a kesilen önceki 40 milyon avroluk rekor cezanın ardından geliyor.
Karar, bir dizi finansal skandalın ardından Alman makamlarının kara para aklamayla mücadele kontrollerindeki süregelen zorluklara yanıt verdiği bir dönemde alındı. Bunlar arasında, ödeme hizmeti sağlayıcılarını da içeren çevrimiçi dolandırıcılık ve kara para aklama ağlarına yönelik uluslararası bir soruşturma kapsamında bu hafta 18 kişinin tutuklanması ile 2020’de Alman ödeme şirketi Wirecard’ın çöküşü yer alıyor.
JPMorgan, yorum talebine hemen yanıt vermedi.
